南山人壽保險業 AI 轉型完整藍圖——dotSHAN 框架
南山人壽副總經理兼數位長呂新科於 2026-05-28 接受 iThome 專訪，揭露保險業 AI 轉型的完整策略與執行藍圖。
核心策略：降本增效優先
優先序：降本增效 > 風險管控 > 業務發展
三大驅動因子：
- 科技驅動（Tech. Enabler）：AI 技術外掛平臺
- 數據驅動（Data Enabler）：統一數據中臺
- 架構驅動（Architecture Reform & Composability）：dotSHAN 企業架構框架
dotSHAN 企業架構框架
導入 TOGAF + IT4IT 並裁剪為自有框架：
- 架構層次：策略 → 業務 → 應用 → 資料 → 技術 → 資安
- 設立「數位發展策略委員會」統籌跨部門決策
- 2025 年獲 Forrester 亞太企業架構獎，臺灣首家獲獎保險公司
AI 外掛平臺（ABB/SBB 模塊工法）
設計原則：最低系統介入，換取最大 AI 應用靈活性
架構：
- AI 模組以 plug-in 形式透過 MASA（現代化應用服務架構）整合 API 層掛接核心系統
- 底層：共用數據中臺、向量知識庫、GPU 運算池、MLOps 模型訓練封裝
已上線/開發中模組：
- 核保/理賠：理賠審核指引、理賠OCR辨識、弱體代碼模組、收費手寫辨識、職業代碼推薦
- 合規：同業裁罰智能助理、法遵法規智能助理、疾病輔助審核助理
AI 賦能三階段路徑圖
| 階段 | 時間 | 重點 |
|---|---|---|
| AI Ready（基礎整合） | 2025–2027 | 統一AI平臺、法遵/核保/客服試行、AI素養培訓 |
| AI First（主軸先行） | 2026–2028 | 規模化推廣、人機協作考核機制、聚焦降本增效 |
| AI Native（融合創新） | 2027–2029 | 動態定價、個性化健康管理、AI Agent多智能協同、開放生態圈 |
TRY-IF 由下而上創新計畫
- 6分鐘 + 6張投影片格式（源自 Babson College Rocket Pitch）
- 第一屆（2026）：56件提案 → 14案入選 → 3案獲公司資源支持完成POC
- 獲選案享「快速通道」直接進入當年度執行方案
關鍵數字
| 項目 | 數字 |
|---|---|
| 數轉聯隊規模 | 500人+ |
| 南山系統程式數量 | 10萬支以上 |
| AI應用機會盤點 | 45案 |
| 2026年聚焦推進 | 19案（80%降本增效） |
| TRY-IF提案數 | 56件 |
來源文章
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